आपका बैंक सूची में नहीं है — अब क्या?
FinMan स्व-शिक्षण टेम्पलेट्स का उपयोग करके स्टेटमेंट आयात करता है: यह फ़ाइल की लेआउट को पहचानता है, इसे ज्ञात टेम्पलेट से मिलाता है, और आपके लेनदेन को पार्स करता है। लेकिन हर बैंक अभी तक कवर नहीं किया गया है। जब आपका नहीं है, तो आपको कुछ भी हाथ से टाइप करने की आवश्यकता नहीं है।
AI फॉलबैक अज्ञात बैंकों को संभालता है
यदि कोई टेम्पलेट मेल नहीं खाता है, तो FinMan का AI फॉलबैक फ़ाइल को सीधे पढ़ता है और इससे एक टेम्पलेट बनाता है — यह पता लगाता है कि कौन से कॉलम तिथियाँ, राशि, विवरण आदि हैं। यह CSV, PDF और XLS निर्यात के लिए काम करता है, इसलिए यह मायने नहीं रखता कि आपका बैंक कौन सा प्रारूप प्रदान करता है।
बस फ़ाइल को टेलीग्राम या व्हाट्सएप बॉट पर भेजें, या इसे वेब ऐप में अपलोड करें। AI पार्सिंग करता है और आपके लेनदेन आपके इतिहास में पहुँच जाते हैं।
यह केवल एक बार प्रति बैंक होता है
AI द्वारा उत्पन्न टेम्पलेट सहेजा जाता है। उसी बैंक से अगला स्टेटमेंट उस फिंगरप्रिंट से मेल खाता है और तुरंत आयात होता है — कोई AI की आवश्यकता नहीं, कोई कोटा उपयोग नहीं। इसलिए धीमी, AI-सहायता प्राप्त आयात एक बार की सेटअप लागत है प्रति बैंक।
टिप: अज्ञात बैंकों का AI पार्सिंग एक प्रीमियम सुविधा है और आपके AI कोटा की गणना करता है — कभी भी /quota के साथ उपयोग की जांच करें। एक बार टेम्पलेट मौजूद होने पर, भविष्य के आयात मुफ्त हैं।
पहली बार साफ़ आयात प्राप्त करें
- पूर्ण स्टेटमेंट का निर्यात करें, स्क्रीनशॉट नहीं — AI को कॉलम को विश्वसनीय रूप से मैप करने के लिए कच्ची फ़ाइल संरचना की आवश्यकता है।
- आप जितना संभव हो सबसे लंबी तिथि सीमा चुनें; एक बड़ा फ़ाइल कई छोटे फ़ाइलों से बेहतर है एक ठोस टेम्पलेट बनाने के लिए।
- जब आपका बैंक इसे प्रदान करता है तो CSV या XLS को प्राथमिकता दें — तालिका डेटा पार्स करने के लिए सबसे साफ़ है, हालांकि PDF भी काम करता है।
- पहले आयात की समीक्षा करें यह सुनिश्चित करने के लिए कि राशि, तिथियाँ और संकेत सही दिखते हैं इससे पहले कि आप आगे बढ़ने के लिए टेम्पलेट पर भरोसा करें।
आयात के बाद: AI को इसे सॉर्ट करने दें
एक बार लेनदेन में, AI ऑटो-कैटेगोराइजेशन श्रेणियाँ और उपश्रेणियाँ असाइन करता है ताकि आपको सैकड़ों पंक्तियों को मैन्युअल रूप से टैग करने की आवश्यकता न हो। आप कुछ भी समायोजित कर सकते हैं जो गलत बकेट में आता है।
यदि आपका बैंक Monobank है, तो स्टेटमेंट को पूरी तरह से छोड़ दें — एकीकरण को कनेक्ट करें और वेबहुक प्रत्येक कार्ड लेनदेन (राशि और व्यापारी) को स्वचालित रूप से कैप्चर करते हैं जैसे ही यह होता है।